金融機構(gòu)編碼規(guī)范

金融機構(gòu)編碼規(guī)范

1.范圍

本規(guī)范規(guī)定了金融機構(gòu)的編碼對象、編碼結(jié)構(gòu)和表示形式，使每個編碼對象獲得一個唯一的代碼，以適應金融機構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)交換的需求。

本規(guī)范適用于金融機構(gòu)新建信息系統(tǒng)的開發(fā)、數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)，也可用于指導已有信息系統(tǒng)的升級改造。

2.規(guī)范性引用文件

下列文件中的條款通過本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標準，然而，鼓勵根據(jù)本規(guī)范達成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。

GB/T 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼GB/T 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO3166-1:1997)

3.術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本規(guī)范。

3.1 貨幣當局

代表國家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運行規(guī)則，管理國家儲備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔其他相關(guān)職能的金融機構(gòu)或政府部門。

3.2 監(jiān)管當局

對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動實施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實行領(lǐng)導、組織、協(xié)調(diào)和控制，行使實施監(jiān)督管理職能的政府機構(gòu)或準政府機構(gòu)。

3.3 銀行

依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務的企業(yè)法人。

3.4 城市信用合作社

依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個體工商戶和中小企業(yè)法人出資設(shè)立的，主要為社員提供服務，具有獨立企業(yè)法人資格的合作金融組織。

3.5 農(nóng)村信用合作社

經(jīng)相關(guān)國家部門批準設(shè)立，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務的農(nóng)村合作金融機構(gòu)。

3.6 農(nóng)村合作銀行

由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。

3.7 農(nóng)村商業(yè)銀行

由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構(gòu)。

3.8 村鎮(zhèn)銀行

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務的金融機構(gòu)。

3.9 農(nóng)村資金互助社

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務的社區(qū)互助性金融機構(gòu)。

3.10 財務公司

以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的金融機構(gòu)。

3.11 信托公司

依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務的金融機構(gòu)。

3.12 金融資產(chǎn)管理公司

經(jīng)國務院決定設(shè)立的，收購、管理和處置金融機構(gòu)、公司及其他企業(yè)（集團）不良資產(chǎn)，兼營金融租賃、投資銀行等業(yè)務的金融機構(gòu)。

3.13 金融租賃公司

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的金融機構(gòu)。

3.14 汽車金融公司

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的金融機構(gòu)。

3.15 貸款公司

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務的金融機構(gòu)。

3.16 貨幣經(jīng)紀公司

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯 交易等經(jīng)紀服務，并從中收取傭金的金融機構(gòu)。

3.17 證券公司

依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的金融機構(gòu)。

3.18 證券投資基金管理公司

經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務的企業(yè)法人。

3.19 期貨公司

依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營期貨業(yè)務的金融機構(gòu)。

3.20 投資咨詢公司

經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的金融機構(gòu)。

3.21 財產(chǎn)保險公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立，依法登記注冊，從事經(jīng)營財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產(chǎn)保險業(yè)務的保險公司。

3.22 人身保險公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業(yè)務的保險公司。

3.23 再保險公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的，專門從事再保險業(yè)務、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險公司。

3.24 保險資產(chǎn)管理公司

經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關(guān)部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構(gòu)。

3.25 保險經(jīng)紀公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的金融機構(gòu)。

3.26 保險代理公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的金融機構(gòu)。

3.27 保險公估公司

經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的，接受保險當事人委托，專門從事保險標的的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業(yè)務的單位。

3.28 企業(yè)年金

指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度。

3.29 交易所

經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準設(shè)立的，提供證券、商品、期貨等集中競價交易場所，不以營利為目的的法人。

3.30 登記結(jié)算類機構(gòu)

經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準設(shè)立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務，不以營利為目的的法人。

3.31 金融控股公司

依據(jù)《中華人民共和國公司法》設(shè)立，擁有或控制一個或多個金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50%以上，所屬的受監(jiān)管實體應是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務獨立企業(yè)法人。

3.32 小額貸款公司

由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。

4 編碼對象

本規(guī)范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當局、監(jiān)管當局及其境內(nèi)外派出機構(gòu)；境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構(gòu)；交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)；境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司；國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)，中國人民銀行認定的其他有關(guān)金融機構(gòu)�！熬硟�(nèi)”指中華人民共和國（不含港、澳、臺地區(qū)）境內(nèi)的地區(qū)。

5 編碼的結(jié)構(gòu)和表示形式

5.1 結(jié)構(gòu)

金融機構(gòu)編碼是特征組合碼，長度為十四位，分別為大寫拉丁字母或阿拉伯數(shù)字。編碼分為六段，從左至右分別為：一位金融機構(gòu)一級分類碼；一位金融機構(gòu)二級分類碼；四位金融機構(gòu)三級分類碼；兩位地區(qū)代碼；五位順序碼；一位校驗碼。

5.1.1 金融機構(gòu)一級分類碼

長度為一位，采用大寫拉丁字母或阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的一級分類。

A－貨幣當局

B－監(jiān)管當局

C－銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)

D－銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)

E－證券業(yè)金融機構(gòu)

F－保險業(yè)金融機構(gòu)

G－交易及結(jié)算類金融機構(gòu)

H－金融控股公司

Z－其他

J～Y（I、O除外），1～9（0除外）－預留

5.1.2 金融機構(gòu)二級分類碼

長度為一位，采用阿拉伯數(shù)字編碼在同一一級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的二級分類。

A－貨幣當局

1－中國人民銀行

2－國家外匯管理局

B－監(jiān)管當局

1－中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

2－中國證券監(jiān)督管理委員會

3－中國保險監(jiān)督管理委員會

C－銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)

1－銀行

2－城市信用合作社（含聯(lián)社）

3－農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）

4－農(nóng)村資金互助社

5－財務公司

D－銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)

1－信托公司

2－金融資產(chǎn)管理公司

3－金融租賃公司

4－汽車金融公司

5－貸款公司

6－貨幣經(jīng)紀公司

E－證券業(yè)金融機構(gòu)

1－證券公司

2－證券投資基金管理公司

3－期貨公司

4－投資咨詢公司

F－保險業(yè)金融機構(gòu)

1－財產(chǎn)保險公司

2－人身保險公司

3－再保險公司

4－保險資產(chǎn)管理公司

5－保險經(jīng)紀公司

6－保險代理公司

7－保險公估公司

8－企業(yè)年金

G－交易及結(jié)算類金融機構(gòu)

1－交易所

2－登記結(jié)算類機構(gòu)

H－金融控股公司

1－中央金融控股公司

2－其他金融控股公司

Z－其他

1－小額貸款公司

5.1.3 金融機構(gòu)三級分碼

長度為四位，采用阿拉伯數(shù)字0001～9999在同一二級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的三級分類，三級分類指境內(nèi)單家法人金融機構(gòu)或境外金融機構(gòu)直接在境內(nèi)設(shè)立的不具備法人資格的機構(gòu)。

5.1.4 地區(qū)代碼

長度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)所在地區(qū)的代碼。

按金融機構(gòu)所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：

——當為境內(nèi)金融機構(gòu)時，采用《GB/T 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》，取其數(shù)字碼前兩位為金融機構(gòu)所屬省、自治區(qū)、直轄市代碼。

——當為境外金融機構(gòu)時，采用《GB/T 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼（eqv ISO 3166-1:1997）》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構(gòu)屬地國家或地區(qū)的代碼。（臺灣、香港、澳門視為境外）

5.1.5 順序碼

長度為五位，采用阿拉伯數(shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的順序號。同一金融機構(gòu)（三級）分類、同一地區(qū)代碼下，多個不同營業(yè)機構(gòu)的順序編號從00001-99999順序連續(xù)編碼。

5.1.6 校驗碼

長度為一位，采用阿拉伯數(shù)字編碼，使用The Luhn Mod-10Method算法生成。

5.2 編碼的表示形式

金融機構(gòu)編碼的各段依次連接，不留空格，其表示形式如下。

位置 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

編碼 X X X X X X X X X X X X X X

碼段 一 二 三 四 五 六

其中：各碼段的含義如下。

一：金融機構(gòu)一級分類碼

二：金融機構(gòu)二級分類碼

三：金融機構(gòu)三級分類碼

四：地區(qū)代碼

五：順序碼

六：校驗碼